Como expertos en Asesoramiento Financiero para Pymes, siempre hemos considerado primordial el proceso de Diagnóstico que trabajamos con nuestros Clientes.
¿Pero qué es Diagnosticar y para qué?
Para poder aportar valor a un cliente, se nos hace imprescindible realizar un proceso en el cuál analizamos conjuntamente con el cliente, su actividad, el modelo de negocio, la organización, Análisis Económico Financiero, etc… de manera que tenemos una radiografía de la empresa. Por lo tanto, el gran Objetivo de Diagnosticar es poder obtener una visión amplia del Negocio para poder extraer conclusiones de la marcha de la empresa.
Estrategia y Modelo de Negocio:
Como Asesor financiero con experiencia en Estrategia & Business Plan, es fundamental conocer el Modelo de Negocio de la Empresa además de cuál es su posicionamiento en el Mercado y sus factores diferenciales.
Estos conceptos nos ayudan a entender en profundidad la Empresa y sus objetivos. Este es un trabajo que es fundamental de analizar entre el CEO de la empresa y el asesor financiero.
Diagnóstico Económico Financiero:
Este análisis es la base del trabajo del asesor financiero puesto que a través del Análisis Económico y Financiero aportamos un gran valor y nos permite relacionar los números con la Estrategia de la empresa, sus objetivos, y lo que ocurre en la actividad de la empresa. Como asesores financieros consideramos que este análisis es fundamental a la hora de extraer conclusiones de la Empresa y que aporta un gran valor a la empresa.
Se trata de realizar un Análisis Económico en al cual analizamos la Cuenta de Resultados de los tres últimos ejercicios así cómo la del año actual de manera que tendremos la evolución de las Ventas, márgenes, estructuras y resultados. En definitiva, obtenemos la situación económica de la empresa.
En paralelo realizamos también el Análisis del Balance, en dónde veremos la composición del mismo, los análisis de solvencia, el endeudamiento a c/p y a l/p, así como la situación de la liquidez. Con ello, obtenemos la situación Financiera de la Empresa.
Obviamente, complementamos el Análisis de los estados Financieros con el del Flujo de Caja, que para nosotros es fundamental ver qué ocurre con la liquidez de la empresa y saber ver sí en algún proceso del negocio se está degenerando liquidez.
En definitiva, el asesor financiero realiza un completo asesoramiento financiero de la empresa que permite extraer conclusiones de los puntos que habría que mejorar y plantear un plan de acción.
A continuación, exponemos los principales contenidos, Objetivos y Beneficios del Diagnóstico que realizo para nuestros Clientes como asesor financiero.
Objetivos, Beneficios y Contenidos del Diagnóstico:
A continuación, exponemos los principales Objetivos, beneficios y método de trabajo que realizamos para las empresas clientes. Al final, se trata de establecer una relación entre CEO y asesor financiero que permita obtener unas amplias conclusiones de la empresa y definir un Plan de acción acorde con las necesidades de la Organización.